استفاده فراوان نقره در صنعت باعث شده که سرمایه گذاری در نقره توجیه‌پذیر باشد. چنانچه اخبار را پیگیری کنید متوجه خواهید شد که محیط زیست و اقبال فزاینده نسبت به انرژی‌های سبز باعث شده که سرعت تولید صفحات خورشیدی روز به روز افزایش یابد.
به طور کلی نقره به دلیل برخورداری از هدایت حرارتی بالا نقش مهمی در ساخت صفحات خورشیدی دارد. در صورتی که کاربرد نقره در تولید برق خورشیدی را در کنار سایر کاربردهای نقره در صنایع مختلف بگذارید، اعداد سرسام‌آوری به دست خواهد آمد. به طور کلی 56 درصد نقره تولید شده در جهان به صورت سالانه به سمت صنعت می‌ره و بقیه در بازارهای مختلفی مثل فشن و مد، ظروف و دکوراسیون سرازیر می شود.
برخی از سرمایه گذاران بر این باورند که سرمایه گذاری تنها در زمان تورم مهم است. اگر این دور از واقعیت است. در بسیاری از موارد سرمایه گذاری در شرایط رونق اقتصادی منجر به سودآوری بالای سرمایه گذاری می شود.
اما سرمایه گذاری هایی وجود دارد که بهتر است در شرایط رکود انجام شود. یکی از این سرمایه گذاری ها که برای رکود بسیار مناسب است، سرمایه گذاری در نقره است. در زیر به نحوه سرمایه گذاری در نقره و شرایط مناسب برای سرمایه گذاری در آن می پردازیم.
در شرایط فعلی اقتصادی حاکم بر ایران، مردم به دنبال سرمایه گذاری در اشکال مختلف هستند. یکی از آنها خرید و فروش شمش نقره یا نقره ساچمه است.اما چه زمانی برای سرمایه گذاری روی نقره مناسب است؟ این سوالی است که همیشه باید قبل از هر اقدامی در زمینه سرمایه گذاری نه تنها در نقره، بلکه در تمامی زمینه ها باید از خودمان بپرسیم.
در این مقاله قصد نداریم بگوییم که برای سرمایه گذاری باید شمش نقره بخرید! ما اینجا هستیم تا بگوییم که نقره در هر شکلی می تواند در زمان مناسب سرمایه گذاری ارزشمندی باشد.از دیدگاه ما زمان مناسب، این روزهاست که بازار صنعتی جهانی تمایل زیادی به استفاده از شمش نقره در صنایع مختلف دارد.
آیا نقره ساچمه همان نقره شمش است؟
جهت اطلاع افرادی که تازه قصد سرمایه گذاری در نقره را دارند، بله، نقره ساچمه همان شمش نقره 100 عیار است.خرید و فروش مثقال که هر مثقال 4.608 گرم نقره است.
مزایای سرمایه گذاری در نقره چیست؟
همانطور که قبلا ذکر شد، در کشورهایی مانند ترکیه و اکثر کشورهای اروپایی و آمریکایی، سرمایه گذاری در فلز نقره به یک امکان تبدیل شده است.مردم ما در ایران اطلاعات بسیار کمی از نقره دارند و بیشتر به طلا، سکه و ارز به عنوان سرمایه گذاری متکی بوده اند.اما مزیت نقره نسبت به طلا در حال حاضر به دلیل این است که بازار جهانی و بازار صنعتی جهان تمایل زیادی به استفاده از فلز گرانبهای نقره سفید دارد.
اکثر صنایع استفاده از این فلز را در دستور کار خود قرار داده اند.شمش نقره نقش بسیار مهمی در صنایع هوافضا و الکترونیک دارد و ظاهر آن مانند دانه های عدس کوچک و جدا شده است و در اندازه های کوچک و بزرگ کاملا سفید است.
سرمایه گذاری روی نقره بهتر است یا طلا؟
از نظر سرمایه گذاری، نقره و طلا در یک سطح هستند، اما کارشناسان معتقدند نقره در آینده افزایش خواهد یافت.به طور کلی خرید طلا و نقره در زمان تورم، بحران های مالی و سیاسی به عنوان ابزاری برای پوشش ریسک و به عنوان یک مکان امن برای سرمایه گذاری شناخته می شود.
بنابراین سیاست های پولی و مالی بر آنها تأثیری نمی گذارد زیرا میزان عرضه طلا و نقره در دست دولت ها نیست.طلا و نقره را می توان از دارایی های با ارزش دانست. اما تفاوت های زیادی بین آنها وجود دارد. در این بخش سعی شده است بارزترین تفاوت این دو کانی بررسی شود.
1: طلا به شدت تحت تاثیر تورم و نرخ بهره است، اما نقره در این شرایط نیست و به دلیل استفاده صنعتی از ارزش بسیار بیشتری برخوردار است.
2: تقاضای خرید نقره متاثر از کاربرد صنعتی آن است و نمی توان آن را یک سرمایه گذاری مطمئن در دوران رکود تلقی کرد.
بنابراین، زمانی که اقتصاد در حال رونق است، تقاضا برای نقره بیشتر از زمانی است که اقتصاد در رکود است. اما اگر به اقتصاد جهانی در کوتاه مدت خوش بین نباشید، خرید طلا سرمایه گذاری بسیار مطمئن تری خواهد بود.
3: برای یک نیاز مالی کوچک نیازی به فروش طلا ندارید و در این موارد نقره می تواند کاربردی تر باشد و می توانید فقط آنچه را که در آن زمان می خواهید یا نیاز دارید بفروشید.
4: نقره بازار کمی دارد اما جالب است بدانید که با افزایش قیمت ها قیمت نقره چندین برابر طلا افزایش می یابد.
اگر با رشد اقتصادی دنیا شاهد افزایش چند درصدی طلا باشیم، از سوی دیگر، نقره قطعاً به اندازه طلا رشد خواهد کرد.
5: امروزه دولت ها انباری برای ذخیره نقره ندارند، بنابراین اگر نیازهای صنعتی آینده سخت شود، احتمالاً دولت ها نقره را از دست مردم می خرند و این باعث افزایش قیمت آن می شود.
6: قیمت نقره بیشتر از طلا نوسان دارد، بنابراین نقره فراز و نشیب بیشتری نسبت به طلا دارد. به دلیل چنین نوسانات شدید، نقره مورد علاقه به اصطلاح فرار است.
بازدهی نقره از طلا بیشتر است و اگر بدانید چه زمانی بخرید و چه زمانی بفروشید سود خوبی نصیبتان خواهد شد.
تحلیل روند قیمت هر اونس نقره نشان می دهد که بازدهی این فلز در سال گذشته حدود 50 درصد بوده است.
رکود چیست؟
رکود اقتصادی به وضعیتی اطلاق می شود که در آن تقاضا در کل جامعه به دلایلی کاهش می یابد. این کاهش تقاضا باعث ایجاد عدم تعادل بین عرضه و تقاضا شده و مشکلات متعددی را بر اقتصاد کشور تحمیل کرده است.زمانی که رابطه منطقی بین تولیدکنندگان و مصرف کنندگان وجود نداشته باشد، رشد اقتصادی کاهش می یابد. رشد اقتصادی پایین باعث افزایش بیکاری و کاهش درآمد مردم در جامعه می شود.
اما شرایط بدتر از رکود وجود دارد که به آن رکود تورمی می گویند. رکود تورمی شرایطی است که علاوه بر رکود و کاهش تولید، تورم نیز در جامعه وجود دارد. این وضعیت زمانی هم پیش می آید که اقتصاد یک کشور در تحریم باشد.
چرا در شرایط رکود سرمایه گذاری روی نقره بهتر است؟
سرمایه گذاری در طلا یکی از سرمایه گذاری های سنتی در جامعه است. اکثر افراد جامعه سعی می کنند در طلا سرمایه گذاری کنند و تمایل کمتری به سرمایه گذاری در نقره دارند. دلیل آن عدم آگاهی از بازار نقره است.طلا و نقره فلزات گران بهایی هستند و در طول تاریخ وسیله ای برای ذخیره ارزش بوده اند. این فلزات گرانبها تفاوت هایی دارند. یکی از تفاوت های اصلی این دو، مصرف آنها در صنعت است.
بر اساس بررسی های انجام شده، حدود 57 درصد نقره تولید شده در صنایع مصرف می شود، اما تنها حدود 12 درصد از طلای استخراج شده در صنعت و بخش زیادی از آن در جواهر سازی استفاده می شود. با وجود این تفاوت های مصرفی در این دو فلز، می توان شرایط سرمایه گذاری روی آنها را توضیح داد.
در صورت بروز رکود به دلیل کاهش تولید ناشی از رکود، میزان مصرف نقره در واحدهای صنعتی کاهش می یابد. با کاهش تقاضا برای نقره در صنایع، قیمت آن نیز کاهش می یابد.در نتیجه بهترین زمان برای سرمایه گذاری در نقره در اوج رکود است. با رونق اقتصاد و افزایش تولید صنعتی، تقاضا برای نقره نیز افزایش می یابد. این افزایش تقاضا منجر به افزایش قیمت نقره می شود و کسانی که در شرایط رکود روی این فلز سرمایه گذاری کرده اند سود زیادی خواهند برد.
نوسانات و خطرات سرمایه گذاری در نقره
سرمایه گذاری در نقره گاهی می تواند در کوتاه مدت سود بیشتری نسبت به طلا داشته باشد. سرمایه گذاری کوتاه مدت بهتر در نقره به دلیل نوسانات بالاتر آن در مقایسه با طلا است. سرمایه گذاری در طلا در طول زمان نسبت به نقره نوسانات کمتری دارد. به همین دلیل ریسک سرمایه گذاری در طلا کمتر از سرمایه گذاری در نقره است.
سرمایه گذاری در نقره در کشور ایران
واقعیت این هست که نقره بعد از طلا، دومین فلز گرنبهای رایج در سبد سرمایه‌گذاری بازارهای جهانی به شمار می‌ره. اما تو کشور ما این چنین نیست. شاید علتش این باشه که اطلاعات ما از سرمایه گذاری در نقره بسیار کم هست و مردم به سرمایه گذاری در طلا عادت پیدا کردند. اگر “یک واقعیت عجیب در مورد نقره” رو یک بار دیگه بخونید، فکر می‌کنم نظرتون عوض می‌شه. به یاد داشته باشید که نقره چه نقش مهمی در صنعت ایفا می‌کنه و تقاضا برای اون خیلی زیاد هست.
بسیاری از سرمایه گذاران وقت خود را صرف تصمیم گیری در مورد خرید شمش طلا یا شمش نقره می‌کنند، اما باهوش‌ترین سرمایه گذاران صاحب هر دو هستند. در حالی که طلا می تواند بیمه نهایی و محافظت در برابر شرایط نامطمئن اقتصادی را ارائه دهد، نقره یک سرمایه گذاری سوداگرانه‌تر است. هر دو شمش برای سرمایه گذاری به کار گرفته می‌شوند؛ اما نقره سرمایه گذاری متفاوتی است که می‌تواند علیرغم هزینه اولیه مالیات بر ارزش افزوده، سود قابل توجهی به دست آورد. به دلیل همین تفاوت هاست که داشتن شمش طلا و شمش نقره با هم می‌تواند مفید باشد.
یک سرمایه گذاری بلند مدت
بر خلاف شمش طلا، همه شمش ها و سکه های نقره با نرخ تعیین شده توسط دولت های ملی مشمول مالیات هستند.
پرداخت مالیات بر ارزش افزوده یا مالیات بر ارزش افزوده اغلب سرمایه گذاران را تشویق می کند که به طلا روی بیاورند. با این حال،
توصیه می شود که خرید نقره یک سرمایه گذاری طولانی مدت است و باید
حداقل 12 ماه در اختیار داشته باشید.
چگونه روی نقره سرمایه گذاری می کنید؟
قبل از اینکه به این موضوع بپردازیم، باید با دو اصطلاح مورد استفاده در بازار نقره آشنا شویم. نقره استرلینگ و شمش نقره اصطلاحات موجود در بازار هستند. شمش نقره، نقره ای با حداکثر خلوص 99.9 درصد موجود در بازار است.
نقره خالص کمتر در کاربردهای زینتی و صنعتی استفاده می شود. برای اینکه بتوان از نقره در صنعت استفاده کرد مقداری ناخالصی به آن اضافه می شود. این نا خالصی باعث استحکام بیشتر و چکش خواری بهتر نقره می شود.
در این صورت به این نوع نقره، نقره استرلینگ می گویند. برای تبدیل نقره خالص به استرلینگ، آن را با فلزات دیگری مانند روی، مس یا نیکل ترکیب می کنند. آلیاژ به دست آمده به نام نقره استرلینگ دارای خلوص حدود 92.5 درصد است.
برای سرمایه گذاری روی نقره، بهترین کار خرید شمش نقره است. از آنجایی که آلیاژهای نقره نسبت به نقره استرلینگ واکنش کمتری دارند، سیاه شدن آنها دشوارتر است. لازم به ذکر است که مقاومت نقره در برابر اکسیداسیون زیاد است اما واکنش نقره باعث تغییر رنگ آن می شود. البته تغییر رنگ ناشی از واکنش نقره با اکسیژن به راحتی قابل حذف است.در حال حاضر، تنها راه حل برای سرمایه گذاری در نقره، خرید واقعی آن است. زیرا در بورس برخلاف طلا که صندوق های سرمایه گذاری مختلفی وجود دارد، صندوق سرمایه گذاری نقره ای وجود ندارد.
عوامل جذب سرمایه گذاری در نقره چیست؟
ما معتقدیم شما هرگز به سرمایه گذاری در نقره فکر نکرده اید، یا اگر فکر کرده اید، تصمیم جدی برای این کار نگرفته اید. شاید به این دلیل که نمی دانید چگونه نقره بخرید و چرا سرمایه گذاری روی نقره می تواند سودآور باشد.سال هاست که نقره از سبد سرمایه گذاری مردم حذف شده است و خرید طلاست که به عنوان یک سرمایه گذاری سنتی و مطمئن در کشورمان مورد توجه خانواده ها قرار گرفته است.
در کشورهای دیگر نقره به عنوان یک فلز سرمایه گذاری در نظر گرفته می شود. اما در ایران مردم اطلاعات بسیار کمی در مورد آن دارند و حتی نمی دانند نقره برای چه استفاده می شود.مزیت نقره نسبت به طلا این است که به طور گسترده در بخش تولید صنعت استفاده می شود. همزمان با افزایش این فعالیت، تقاضا برای نقره نیز افزایش می یابد و در نتیجه قیمت نقره افزایش می یابد.
هر سال 12 درصد از مقدار طلای عرضه شده صرف این صنعت می شود. اما برای نقره این مقدار حدود 56 درصد است.نقره کاربردهای زیادی دارد، از وسایل الکترونیکی و پزشکی گرفته تا باتری ها و پنل های خورشیدی، نقره در همه جا استفاده می شود. نقره با ارزش ترین فلزات است. نقره ای که در صنعت و ساخت اشیا استفاده می شود، هرگز به تولید باز نمی گردد. زیرا بازیافت نقره بسیار دشوار است.
سرمایه گذاری روی نقره، نقره به عنوان یک فلز گرانبها در بازارهای جهانی طرفداران خود را دارد. اکنون به نظر می رسد اقتصاد جهانی شاهد افزایش تنش های تجاری بین آمریکا و چین است و از سوی دیگر، شیوع ویروس کرونا، خطرات جدی در پیش رو دارد.بنابراین سرمایه گذاری در نقره نیز به اندازه سرمایه گذاری در طلا رونق داشته است.
نقره مانند طلا یک سرمایه گذاری فیزیکی است که به راحتی نمی توان آن را به دست آورد. چون منابع محدودی روی زمین دارند.قیمت نقره نیز با افزایش و کاهش قیمت دلار افزایش و کاهش می یابد. اما مقدار ضرر و زیان در نقره با طلا برابر نیست زیرا حباب ندارد.ساده ترین راه برای سرمایه گذاری در نقره، رفتن به بازار و خرید فلز نقره است.
نقره به صورت سکه، شمش و ساچمه موجود است و بسیاری از فروشندگان فلزات گرانبها شمش نقره را در اندازه ها و وزن های مختلف خرید و فروش می کنند.سرمایه گذاری در نقره از طلا ارزان تر است و می توانید با خرید این فلز گرانبها از دارایی های خود در مواقع بحرانی محافظت کنید.سرمایه گذاری در نقره بازده بالایی دارد و برای سرمایه گذاران یک بازار کم ریسک محسوب می شود.
خرید نقره از بورس چگونه است؟
راه دیگر سرمایه گذاری در نقره، خرید نقره از بورس است. این روش با خرید وجوه قابل معامله در بورس انجام می شود.دیگر نیازی به نگه داشتن خود فلز نقره نیست.مقدار هر واحد در صندوق بستگی به مقدار نقره دارد. صندوق نقره ای مانند سایر صندوق های قابل معامله هزینه هایی دارد.که باید توسط خریداران ارائه شود. البته هزینه نسبتا کم بود. برای سرمایه گذاری بلند مدت می توان آن را نادیده گرفت.
کلام آخر
یک روش کمتر شناخته شده برای سرمایه گذاری در ایران، سرمایه گذاری در بازار نقره است. بهترین زمان برای ورود و سرمایه گذاری در بازار نقره نزدیک به اوج رکود زمانی است که قیمت نقره تا حد امکان پایین باشد.
با توجه به اینکه نقره کاربرد صنعتی زیادی دارد با شرایط رکود تقاضا برای آن کاهش می یابد. کاهش تقاضا منجر به کاهش قیمت نقره در بازار می شود. اما رکود مانند هر پدیده اقتصادی دیگری در نهایت به پایان می رسد و با اوج گیری مجدد اقتصاد، تقاضا برای این فلز مهم افزایش می یابد و بنابراین قیمت آن نیز افزایش می یابد. برای به دست آوردن نتایج سرمایه گذاری مثبت لازم است که نگاهی کلی تر به وضعیت موجود بیندازیم. از نقره می توان هم برای به دست آوردن و هم ذخیره ی پول استفاده کرد اما این کار برای تمامی زمان ها و در تمامی شرایط اقتصادی مناسب نیست
آخرین نکته ای که باید به آن توجه کرد این است که زمان خرید نقره باید با دقت انتخاب شود تا پس از ورود به دوره رونق، سود سرمایه گذار بیشتر شود. هر چه خرید در اوج رکود بیشتر باشد، پتانسیل سود بیشتری برای سرمایه گذار خواهد داشت.
