به دنبال راه هایی برای آماده شدن برای عدم قطعیت های آینده هستید؟ راه حل برای برخی ممکن است سرمایه گذاری در فلزات گرانبها مانند طلا و نقره باشد. در اینجا چیزی است که باید بدانید.
به درجات مختلف، هم طلا و هم نقره ممکن است در رکود بالقوه اقتصادی یا بازار و همچنین در دوره‌های مداوم تورم فزاینده، پوششی ایجاد کنند. درک تفاوت بین نحوه استفاده از این دو فلز، حساسیت‌های اقتصادی و ویژگی‌های فنی آنها می‌تواند به شما کمک کند تعیین کنید کدام فلز ممکن است برای سبد شما مفید باشد.
در اینجا چهار عامل برای تصمیم گیری برای سرمایه گذاری در طلا یا نقره وجود دارد:
1. نقره ممکن است بیشتر با اقتصاد جهانی مرتبط باشد
بر اساس نظرسنجی جهانی نقره، نیمی از تمام نقره در صنایع سنگین و فناوری بالا، از جمله گوشی‌های هوشمند، تبلت‌ها، سیستم‌های الکتریکی خودرو، سلول‌های پنل خورشیدی و بسیاری از محصولات و برنامه‌های کاربردی دیگر استفاده می‌شود. در نتیجه، نقره نسبت به طلا نسبت به تغییرات اقتصادی حساس تر است که کاربردهای محدودی فراتر از جواهرات و اهداف سرمایه گذاری دارد. هنگامی که اقتصادها رشد می کنند، تقاضا برای نقره افزایش می یابد.
2. نقره فرارتر از طلا است
نوسانات قیمت نقره می تواند دو تا سه برابر بیشتر از قیمت طلا در یک روز معین باشد. در حالی که معامله گران ممکن است سود ببرند، چنین نوسانی می تواند هنگام مدیریت ریسک پرتفوی چالش برانگیز باشد.
3. طلا تنوع‌بخش‌تر از نقره بوده است:
نقره را می توان به عنوان یک تنوع دهنده سبد خوب با همبستگی مثبت نسبتا ضعیف با سهام، اوراق قرضه و کالاها در نظر گرفت. با این حال، طلا یک تنوع‌بخش قوی‌تر در نظر گرفته می‌شود. طلا به طور مداوم با سهام ارتباطی ندارد و با سایر طبقات دارایی اصلی همبستگی بسیار کمی داشته است - و دلیل خوبی هم دارد: بر خلاف نقره و فلزات پایه صنعتی، طلا کمتر تحت تأثیر افت اقتصادی قرار می گیرد زیرا کاربردهای صنعتی آن نسبتاً محدود است.
4. نقره در حال حاضر ارزان تر از طلا است
در هر اونس، نقره نسبت به طلا ارزان‌تر است و سرمایه‌گذاران خرده‌فروشی که می‌خواهند فلزات گرانبها را به عنوان دارایی فیزیکی در اختیار داشته باشند، بیشتر در دسترس است.
چگونه می توانید در طلا و نقره سرمایه گذاری کنید
یکی از جذابیت های طلا و نقره این است که هر دو را می توان به شکل های مختلف سرمایه گذاری خریداری کرد:
فلزات فیزیکی: برخلاف سهام و اوراق قرضه، طلا و نقره را می توان به عنوان دارایی فیزیکی خریداری کرد، یا به عنوان شمش و سکه .
با این حال، نگه داشتن شمش ها و سکه ها می تواند جنبه منفی داشته باشد. به عنوان مثال، سرمایه گذاران اغلب بیش از قیمت نقدی فلز روی سکه های طلا و نقره به دلیل نشانه گذاری های تولید و توزیع، حق بیمه پرداخت می کنند. هزینه های ذخیره سازی و حتی بیمه نیز باید در نظر گرفته شود.
صندوق های قابل معامله در بورس: ETF ها به روشی محبوب برای سرمایه گذاران تبدیل شده اند تا در معرض طلا و نقره قرار بگیرند، بدون اینکه مسئولیت ذخیره سازی دارایی فیزیکی را داشته باشند. می توانید سهام بخرید و آنها را در یک حساب کارگزاری سنتی نگهداری کنید. اپراتور صندوق مسئول رسیدگی به هزینه های نگهداری عرضه فیزیکی طلا یا نقره و اخذ نسبت هزینه است. اما سرمایه گذاری در ETF به سرمایه گذاران امکان دسترسی به فلزات اساسی را نمی دهد. همچنین، برخی از ETF های فلزات گرانبها به عنوان کالاهای کلکسیونی مشمول مالیات می شوند و از نرخ سود سرمایه بلندمدت پایین تر بهره نمی برند.
استخراج سهام و صندوق‌ها: برخی از سرمایه‌گذاران فرصت‌هایی را در مالکیت سهام شرکت‌هایی می‌بینند که برای استخراج طلا و نقره استخراج می‌کنند، یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابلی که پرتفوی این ماینرها را در اختیار دارند.
با مشاور اقتصادی کافه سیلورخود ارتباط برقرار کنید تا تعیین کنید که چگونه افزودن طلا یا نقره به سبد سهام شما ممکن است به شما در دستیابی به اهداف بلند مدت مالی خود کمک کند.
طلا یا نقره - کدام سرمایه گذاری برای شما مناسب است؟
هنگامی که به بررسی دقیق استراتژی سرمایه‌گذاری برای شرایط خاص شما می‌رسیم، یا هنگام تنوع بخشیدن به یک سبد سرمایه‌گذاری موجود برای کاهش ریسک، درست است که بگوییم فلزات گرانبهای درجه سرمایه‌گذاری یک پوشش قابل اعتماد در برابر نوسانات بازارهای سرمایه‌گذاری ارائه می‌کنند. بلند مدت وقتی در مورد ارزش خرید طلا و نقره برای سرمایه گذاری اطلاعات بیشتری کسب می کنید، گام بعدی این است که تصمیم خود را به خرید شمش طلا یا نقره یا سکه محدود کنید.
دو مورد از پرمعامله‌ترین کالاهایی که سرمایه‌گذاران حرفه‌ای به دنبال آن هستند، شمش طلا و نقره هستند. جذابیت آنها احتمالا تا حدی به دلیل آشنایی ما با این فلزات گرانبها است. آنها متداول‌ترین فلزاتی هستند که برای جواهرات انتخاب می‌شوند و به عنوان مثال، سکه‌های شمش درجه سرمایه‌گذاری از آنها ضرب می‌شوند.
به اصطلاح «حشره‌های طلا» (یعنی افرادی که دوست دارند به طور منظم در طلا سرمایه‌گذاری کنند)، اغلب دوست دارند با سرمایه‌گذاری در نقره و همچنین طلا، خطراتی را برای رشد ثروت خود ایجاد کنند. با این حال، برای تازه واردان به سرمایه گذاری در فلزات گرانبها، اغلب این سوال وجود دارد که تفاوت بین طلا و نقره در تصمیم گیری بین این دو چیست.
با قرن‌ها تجربه در ضرب سکه و اخیراً تولید شمش‌های طلا و نقره، می‌توانیم بینش حرفه‌ای در مورد آنچه سرمایه‌گذاران ممکن است بخواهند هنگام انتخاب بین طلا و نقره برای اهداف سرمایه‌گذاری در نظر بگیرند، ارائه دهیم.
سرمایه گذاری بلند مدت
مردم اغلب شمش طلا را به عنوان یک سرمایه گذاری بلند مدت انتخاب می کنند، با توجه به افزایش مداوم ارزش در طول سال ها. نقره به طور کلی از نظر ارزش نسبی از طلا پیروی می کند و در دهه گذشته، طلا سود کلی سالانه ثابتی را نشان داده است. آنها همچنین می توانند در کوتاه مدت و میان مدت نیز معامله شوند، با توجه به درک چگونگی حرکت قیمت طلا و نقره در بازارها به عنوان مثال. مانند محاسبه نسبت نقره طلا.
البته زمانی که با مبالغ کم برای سرمایه گذاری شروع می کنید، قیمت ورودی اغلب برای کسانی که تازه وارد سرمایه گذاری در شمش هستند، ملاحظات اولیه است. به همین دلیل، بسیاری با خرید سکه های نقره شروع می کنند. قیمت نقره به طور قابل توجهی کمتر از طلا است، البته که خرید چند عدد را در یک زمان مقرون به صرفه تر می کند. با این حال، با گذشت زمان، بسیاری از خریداران سکه نقره برای خرید شمش طلا فارغ التحصیل می شوند.
زمان بندی قیمت طلا و نقره
با توجه به اینکه قیمت‌های بازار فلزات گرانبها می‌تواند بسیار سریع حرکت کند، زمان‌بندی خرید و دفع شمش طلا و نقره نیز بسیار مهم است. به دلیل ارتباط نقره با مصارف صنعتی، قیمت‌های نقره در کوتاه‌مدت بسیار «نوسان‌تر» از قیمت طلا است. این به این معنی است که احتمال اینکه قیمت نقره در مدت زمان کوتاهی 20 درصد یا بیشتر افزایش یا کاهش یابد، بیشتر است. فلزات گرانبها درجه سرمایه گذاری به سرمایه گذار نیاز دارد که بازار را درک کند و اینکه چرا درک ارزش برای کالاهای مختلف می تواند تغییر کند تا زمان خرید و فروش طلا و نقره برای به حداکثر رساندن بازده سرمایه گذاری را درک کند.
هنگامی که به بررسی دقیق استراتژی سرمایه‌گذاری برای شرایط خاص شما می‌رسیم، یا هنگام تنوع بخشیدن به یک سبد سرمایه‌گذاری موجود برای کاهش ریسک، درست است که بگوییم فلزات گرانبهای درجه سرمایه‌گذاری یک پوشش قابل اعتماد در برابر نوسانات بازارهای سرمایه‌گذاری ارائه می‌کنند.
در بلند مدت وقتی در مورد ارزش خرید طلا و نقره برای سرمایه گذاری اطلاعات بیشتری کسب می کنید، گام بعدی این است که تصمیم خود را به خرید شمش طلا یا نقره یا سکه محدود کنید. دو مورد از پرمعامله‌ترین کالاهایی که سرمایه‌گذاران حرفه‌ای به دنبال آن هستند، شمش طلا و نقره هستند.
کافه سیلور با دهه ها تجربه در خرید و فروش شمش‌های طلا و نقره، می‌توانیم بینش حرفه‌ای در مورد آنچه سرمایه‌گذاران ممکن است بخواهند هنگام انتخاب بین طلا و نقره برای اهداف سرمایه‌گذاری در نظر بگیرند، ارائه دهیم.
ارزش افزودن به سرمایه گذاری ها
یکی از دلایل مشخصی که چرا بسیاری ازسرمایه گذاریها شمش نقره را انتخاب می کنند این است که سرمایه گذاری در نقره بدون مالیات بر ارزش افزوده است، که در مورد طلا در سراسر جهان صدق نمی کند. با این حال، با توجه به نوسانات قیمت نقره، اگر زمان بندی معاملات نقره را درک کنید، می توانید به طور پیوسته بازده خود را به اندازه کافی افزایش دهید تا به طلا تنوع دهید، طلایی که ذاتا ارزش بیشتری دارد، به دلیل کمیاب بودن بیشتر.
در حال حاضر، طلا و نقره دارای الگوهای نموداری بسیار متفاوتی هستند، اما ممکن است آماده حرکت در یک جهت باشند. با این حال، چند دلیل فاندامنتال و تکنیکال وجود دارد که نقره ممکن است پس از نشست فدرال رزرو بازار بهتری برای سرمایه گذاری باشد. مهم ترین تفاوت بین طلا و نقره ، در میزان تقاضای بازار است. استفاده از طلا در درجه اول به شکل ارز، ثروت قابل حمل و جواهرات است و تنها 11 درصد از طلا برای استفاده تجاری مورد استفاده قرار می گیرد. در حالی که نقره یک فلز تجاری بوده و 50 درصد از نقره موجود در بازار به شکل تجاری مورد استفاده قرار می گیرد. با توجه به آنچه گفته شد، واکنش نقره و طلا به عواملی چون نرخ تورم، بهره و رشد اقتصادی کاملا متفاوت خواهد بود.
دلایل تکنیکال قانع کننده ای وجود دارد که نشان می دهد نقره ممکن است در هفته ها و ماه های آینده از طلا پیشی بگیرد.
اولا نقره در حال ایجاد یک الگوی تثبیت روند (Consolidation Patterns) بالقوه صعودی بالای میانگین متحرک 50 روزه است. در حالی که طلا در پایین سطح چند ساله خود قرار دارد
دوم اینکه حرکت نقره از پایین ترین سطح اخیر خود شروع شده ، و یک واگرایی صعودی در هر دو اندیکاتور (RM)، 200/50 و 50/10 دیده می شود
و سوم این یک شرایط فروش بالا برای طلا وجود دارد. ، قیمت و همین طور میانگین متحرک طلا اخیرا به زیر باند بولینگر حرکت کرده و بسته شده است. اگر هر دوی اینها به داخل باند بولینگر برگردند، ممکن است بازگشت رالی طلا امکان پذیر شود،
