سرمایه گذاری روش های بسیار مختلفی دارد و یکی از بهترین روش های آن، سرمایه گذاری در بازار طلاست. نکته بسیار مهمی که باید بدانید این است که سرمایه گذاری در بازار طلا نیز خود شامل بخش های مختلف است که از آن می تواند به خرید و فروش فیزیکی طلا، سرمایه گذاری در صندوق طلا و ... اشاره داشت.
اما صندوق طلا چیست؟ شایان ذکر می باشد که صندوق طلا یک نوع صندوق سرمایه گذاری بوده که در اوراق بها دار مرتبط با فلز گرانبهای طلا سرمایه گذاری می کند و شما می توانید از این طریق به سود مناسبی دست پیدا کنید. به صورت کلی باید اشاره داشت که صندوق طلا یا صندوق سرمایه گذاری طلا این امکان را به شما می دهد تا بدون هیچ گونه نیاز به خرید و فروش طلای فیزیکی، از نوسانات قیمت آن ها سود مناسبی دست پیدا کنید دیگر نگران سرقت و یا مفقود شدن طلای فیزیکی نباشید.
این صندوق ها تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بها دار می باشند و از امنیت بسیار بالایی برخوردار است و همچنین و سرمایه گذاری در آن ها ساده تر و کم ریسک تر خواهد بود. در این مقاله از وب سایت کافه سیلور قصد داریم تا به بررسی سوال پر تکرار شما عزیزان یعنی صندوق طلا چیست؟ آیا ارزش سرمایه گذاری دارد؟ بپردازیم و اطلاعاتی را در این خصوص در اختیار شما عزیزان قرار دهیم. بنابراین برای کسب اطلاعات بیشتر تا انتهای این مطلب با ما همراه باشید.
صندوق طلا چیست؟
می توان اذعان داشت که صندوق های طلا، یک نوع سرمایه گذاری کالایی می باشد که در بورس و اوراق طلا معامله خواهد شد. در این روش سرمایه گذاری دیگر خرید و فروش فیزیکی طلا وجود نداشته و به نوعی شما سهام طلا یا دارایی های مرتبط با طلا را خریداری می کنید. از جمله نکات بسیار مهمی که باید درباره صندوق های طلا بدانید، به شرح زیر خواهد بود:
- صندوق های طلا در بورس و اوراق بهادار، سرمایه های خرد افراد مختلف را جمع آوری می نماید
- این طلا های جمع آوری شده توسط مدیران متخصص در سبدی از دارایی های مرتبط با طلا، از جمله سکه، شمش و اوراق بهادار مبتنی بر طلا سرمایه گذاری می شود.
- هدف نهایی این صندوق ها، کسب حداکثر سود از نوسانات بازار طلا برای سرمایه گذاران، بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا و مشکلات آن می باشد.
اگر شما نیز قصد سرمایه گذاری در صندوق طلا را دارید، شناخت صندوق های سرمایه گذاری و آشنایی با ساز و کار آن ها می تواند برای درک هر چه بهتر صندوق سرمایه گذاری طلا به شما کند.
ترکیب دارایی صندوق های طلا:
برای آن که بدانید آیا سرمایه گذاری در صندوق طلا می تواند سود آور باشد یا خیر و همچنین در خصوص آن که آیا خرید صندوق های طلا به صرفه و با ارزش است یا خیر، باید اشاره داشت که پرتفوی صندوق سرمایه گذاری طلا شامل مجموعه ای از دارایی های مختلف است که صندوق آن ها را خریداری کرده و با سرمایه گذاری در این دارایی ها می تواند سود بالایی را به دست آورد. ترکیب این دارایی ها به شرح زیر خواهد بود:
1) گواهی سپرده کالایی سکه طلا
- گواهی سپرده کالایی سکه طلا بیان گر مالکیت مقدار معینی از سکه طلا می باشد
- این سکه ها در یک انبار امن و مشخص و مورد تایید بورس کالا و اوراق بهادار نگهداری می شود.
2) گواهی سپرده شمش طلا
- گواهی سپرده شمش طلا نشان دهنده مالکیت مقدار معینی از شمش های طلا می باشد.
- این شمش ها نیز توسط سازمان بورس و اوراق بهادار در انبارهای مورد تایید بورس کالا نگهداری می گردد.
3) سلف سکه طلا
- سلف سکه طلا یک سری قراردادهای پیش‌خرید سکه طلا است.
- سلف سکه طلا که به سرمایه گذاران امکان می دهد تا در آینده سکه طلا را با قیمتی مشخص دریافت نمایند.
4) دارایی های کم ریسک
- بخشی از سرمایه صندوق های طلا (حدود 10 تا 30 درصد) دارایی های کم ریسک می باشند.
- دارایی های کم ریسک شامل سپرده های بانکی، اوراق با درآمد ثابت و سایر ابزارهای مالی بوده که با ریسک بسیار کم سرمایه گذاری می شود.
- وجود دارایی های کم ریسک در پرتفوی صندوق سرمایه گذاری طلا به این دلیل می باشد که این صندوق بتواند علاوه بر بهره مندی از افزایش قیمت طلا، ریسک های مرتبط با نوسانات شدید بازار طلا را کاهش داده و سرمایه گذاران را تا حد بسیاری از خطرات کاهش قیمت، نجات دهد! آیا سرمایه گذاری در طلا بهتر است یا سهام؟
مزیت های صندوق طلا و سرمایه گذاری در آن
در خصوص آن که صندوق طلا چیست؟ آیا ارزش سرمایه گذاری دارد؟ باید اشاره داشت که این صندوق های سرمایه گذاری از مزیت های بسیار متعددی بر خوردار هستند و به دلیل همین مزیت هاست که طرفداران خاص خود را دارد. از جمله مزیت های سرمایه گذاری در صندوق های طلا، می توان به موارد مهم زیر اشاره داشت:
1) امکان سرمایه گذاری در بازار طلا با مبالغ بسیار محدود و اندک
صندوق طلا امکان سرمایه گذاری با سرمایه اندک را برای افراد فراهم می کند و بدین ترتیب افراد با سرمایه محدود نیز می توانند در این بازار سرمایه گذاری کنند.
حداقل مبلغ خرید صندوق سرمایه گذاری طلا، تنها ۱۰۰ هزار تومان می باشد این در حالی است که برای خرید طلای فیزیکی لازم است تا چندین میلیون سرمایه داشته باشید
2) قابل معامله بودن صندوق طلا در بورس اوراق بها دار
- از جمله ویژگی های بسیار مهم صندوق سرمایه گذاری طلا این است که قابلیت معامله در بازار بورس را دارد.
- قابل معامله بودن صندوق طلا در بورس اوراق بها دار این امکان را به سرمایه گذاران می دهد تا از طریق سامانه معاملات آنلاین کار گزاری خود و به صورت کاملا آنلاین، واحدهای خریداری شده را به فروش برساندد و در کل خرید و فروش طلا را به صورت آنلاین و بدون دردسر انجام دهند.
- با معاملات آنلاین طلا، دیگر نیازی به مراجعه حضوری و صرف وقت زیاد برای معامله طلا نخواهید داشت.
3) بر طرف شدن مشکلات نگهداری فیزیکی طلا و سکه
- با سرمایه گذاری در صندوق طلا، مشکلات خرید فیزیکی طلا از جمله حمل کرد‌ن، نگهداری در مکانی امن، احتمال کلاهبرداری، سرقت و تقلب در اصالت کالا از بین خواهد رفت
- با استفاده از صندوق های طلا، می توان سرمایه گذاری امن و بسیار سوددهی را تجربه کنید و دیگر نگران مکان نگهداری طلا نباشید!
5) کاهش هزینه های معاملات طلا
- همان گونه که می دانید خرید طلای فیزیکی حتی به صورت دست دوم کارمزد دارد و این موضوع برای بسیاری از سرمایه گذاران ضرر ده است. در صورتی که صندوق های طلا معاف از مالیات هستند و کارمزد بسیار اندکی دارند و این کارمزد ضرر ده نخواهد بود.
6) برخورداری از قابلیت نقد شوندگی بسیار بالا
- سرمایه گذاری در صندوق طلا از قابلیت نقد شوندگی بالایی برخوردار است و این موضوع برای سرمایه گذاران در بازار طلا بسیار مهم است.
- سرمایه گذاران می توانند در هر زمان که خواستند، سرمایه های طلای خود را به راحتی از صندوق های طلا خارج کرده و به وجه نقد تبدیل نمایند.
7) خرید و فروش بسیار آسان و راحت
- در بسیاری از مواقع سرمایه گذاران قصد دارند تا مقدار کمی از طلای خود را نقد کنند که با توجه به این که طلای فیزیکی را نمی توان به صورت اندک فروخت، با مشکلاتی مواجه می شوند. شایان ذکر است که خرید و فروش صندوق طلا به هر اندازه که می خواهید، امکان پذیر است.
8) مدیریت بسیار حرفه ای دارایی ها
- صندوق های سرمایه گذاری طلا امکان بهره‌مندی از تخصص و تجربه مدیران حرفه ای صندوق را نیز برای سرمایه گذاران به ارمغان خواهد داشت.
- با صندوق های سرمایه گذاری می توان به راحتی دارایی ها را در سبد سرمایه گذاری مدیریت کرد.
معایب سرمایه گذاری در صندوق طلا
در بخش های قبل سعی کردیم تا به بررسی مزیت های سرمایه گذاری در صندوق طلا بپردازیم و همچنین به سوال شما یعنی صندوق طلا چیست؟ آیا ارزش سرمایه گذاری دارد؟ پاسخ دهیم. به صورت کلی صندوق های سرمایه گذاری طلا با این که مزیت های خاص خود را دارند، اما دارای معایبی نیز می باشد که در هنگام سرمایه گذاری باید از این معایب آگاهی داشته باشید. از جمله معایب سرمایه گذاری در صندوق های طلا، می توان به موارد زیر اشاره داشت:
1) هزینه های سرمایه گذاری در صندوق طلا:
- صندوق های طلا شامل کارمزد مدیریتی سالانه و کارمزد خرید و فروش می شوند که این موضوع قطعا بر بازدهی سرمایه گذاری موثر است.
- اگر چه این مبلغ بسیار کمتر از هزینه های سود فروشنده و اجرت در طلای فیزیکی است اما با این حال نیز سرمایه گذاری در این صندوق ها هزینه هایی دارد.
2) عدم تطابق با قیمت طلای فیزیکی:
- قیمت واحدهای صندوق های طلا به طور کامل منعکس‌کننده قیمت طلای فیزیکی نمی باشد.
3)عدم مالکیت فیزیکی طلا:
- با سرمایه گذاری در صندوق های طلا، شما مالکیت فیزیکی طلا را نخواهید داشت.
- اگر داشتن طلا به صورت فیزیکی برای شما اهمیت دارد، صندوق سرمایه گذاری طلا گزینه مناسبی برای شما نخواهد بود.
سخن پایانی:
در این مقاله از وب سایت کافه سیلور سعی کردیم تا به بررسی سوال شما یعنی صندوق طلا چیست؟ آیا ارزش سرمایه گذاری دارد؟ بپردازیم و اطلاعاتی را در این خصوص در اختیار شما قرار دهیم. بنابراین برای کسب اطلاعات بیشتر، به وب سایت ما مراجعه کرده و با کارشناسان در این خصوص مشورت فرمایید.
