این روزها همه چیز غیر قابل پیش بینی است، مخصوصا تورم! مثلا ما نمی‌دانیم در چند ماه آینده سرمایه‌امان به قوت خود باقی است، یا تورم قرار است از ارزش آن بکاهد.
به همین دلیل همه و همه به دنبال سرمایه گذاری‌های ایمنی هستیم که به کمک آن‌ها ارزش سرمایه‌امان را در طول ماه‌ها و حتی سال‌های آینده حفظ کنیم. حال وقتی صحبت از سرمایه گذاری می‌شود، همیشه دو گزینه عالی پیش روی ما ایرانیان قرار می‌گیرد، خرید طلای آب شده و نقره!
اما سوال اینجاست که میان این دو کدام یک بهتر و سودآورتر است؟ اصلا کدام یک ریسک کمتری دارد؟ طلا یا نقره؟ اگر شما نیز به عنوان یک سرمایه گذار حرفه‌ای به دنبال پاسخ این موارد بوده و می‌خواهید مطمئن‌ترین انتخاب را میان این دو گزینه داشته باشید، در ادامه با طلاسی همراه باشید.
وضعیت سرمایه گذاری روی طلا و نقره در ایران
اول از همه می‌خواهیم به وضعیت این دو روش سرمایه گذاری میان ایرانیان نگاهی بیندازیم. همانطور که می‌دانید قدمت سرمایه گذاری روی طلا در ایران، به دوران ایران باستان می‌رسد و مربوط به یک قرن و دو قرن نیست. طلا همواره به عنوان گزینه‌ای فوق العاده برای سرمایه گذاری به شمار آمده و رتبه اول را به خود اختصاص داده است.
به همین دلیل میان ما ایرانی‌ها محبوبیت زیادی دارد و اکثریت افراد هرگاه قصد سرمایه گذاری داشته باشند، همان ابتدای کار به سراغ طلا می‌روند. اما نقره چطور؟ قدمت نقره در ایران نیز مانند طلا به هزاران سال پیش باز می‌گردد. مثلا در دوران ایران باستان از نقره برای ضرب سکه طلا استفاده می‌شد.
هم اکنون نیز نقره جز پرمصرف‌ترین فلزات در برخی صنایع به شمار می‌رود. اما از نظر سرمایه گذاری چطور؟ از نظر سرمایه گذاری نقره به اندازه طلا میان ایرانیان محبوبیت ندارد. حال این مسئله دلایل مختلفی دارد. اما به طور کلی نقره بعد از طلا به عنوان فلزی ارزشمند برای سرمایه گذاری به حساب می‌آید.
حرکت جدی نقره در پاییز گذشته آغاز شد و آن زمانی بود که بازارهای مالی با توجه به تداوم تورم برای مدتی طولانی‌تر از حد انتظار، به فکر فرو رفتند . نقره ممکن است حتی بیشتر از طلا توجه مخالفان را به خود جلب کند،
نقره و طلا همچنین نسبت به نرخ بهره و همین طور روند دلار آمریکا بسیار حساس است. و با توجه به اینکه در حال حاضر در آستانه تصمیم فدرال رزرو مبنی بر تغییرات نرخ بهره قرار داریم، به نظر می رسد که زمان خوبی برای بررسی وضعیت نقره و طلا است.
در حال حاضر، طلا و نقره دارای الگوهای نموداری بسیار متفاوتی هستند، اما ممکن است آماده حرکت در یک جهت باشند. با این حال، چند دلیل فاندامنتال و تکنیکال وجود دارد که نقره ممکن است پس از نشست فدرال رزرو بازار بهتری برای سرمایه گذاری باشد. مهم ترین تفاوت بین طلا و نقره ، در میزان تقاضای بازار است. استفاده از طلا در درجه اول به شکل ارز، ثروت قابل حمل و جواهرات است و تنها 11 درصد از طلا برای استفاده تجاری مورد استفاده قرار می گیرد. در حالی که نقره یک فلز تجاری بوده و 50 درصد از نقره موجود در بازار به شکل تجاری مورد استفاده قرار می گیرد. با توجه به آنچه گفته شد، واکنش نقره و طلا به عواملی چون نرخ تورم، بهره و رشد اقتصادی کاملا متفاوت خواهد بود.
دلایل تکنیکال قانع کننده ای وجود دارد که نشان می دهد نقره ممکن است در هفته ها و ماه های آینده از طلا پیشی بگیرد.
در صورتی که طلا و نقره هر دو روند صعودی به خود بگیرند، این می تواند به معنای یک فرصت معاملاتی عالی برای ورود به بازار باشد. با این حال ، به نظر می رسد که نقره در شرایط معاملاتی بهتری باشد.
مقایسه تفاوت‌های طلا یا نقره در دنیای سرمایه گذاری
خوب، حالا نوبت مقایسه است. آن هم یک مقایسه دقیق میان نقره و طلا که به ما دلایل برتری هر یک را نشان دهد:
- قیمت
در درجه اول مهمترین تفاوت طلا و نقره قیمت آن‌هاست. قیمت نقره بسیار مناسب‌تر از قیمت طلاست
- میزان مصرف
طلا و نقره هردو کالاهای مصرفی به شمار می‌روند. مثلا طلا در ساخت جواهراتی که روزانه استفاده می‌کنیم به کار می‌رود و نقره هم همینطور، اما یک تفاوت مهم این میان وجود دارد. نقره مصارف بسیار بیشتر و گسترده‌تری نسبت به طلا دارد. برای مثال از نقره در بسیاری از صنایع استفاده می‌کنند و طبیعتاً پر کاربرد‌تر است.
- حباب
در دنیای سرمایه گذاری حباب قیمت فاکتور بسیار مهمی است. حال معمولا طلا در بازه‌های زمانی خاص حباب قیمت بالایی را تجربه می‌کند. در حالی که نقره معمولا حباب کمتری دارد( یا اصلا ندارد)
- میزان عرضه و تقاضا
دیگر تفاوت طلا یا نقره میزان عرضه و تقاضای آن‌هاست. اصولا میزان عرضه طلا نسبت به نقره محدودتر است. در حالی که درصد تقاضا برای طلا در ایران نسبت به نقره بالاتر میباشد، البته در دنیای سرمایه گذاری، نه در صنعت!
- تاثیر پذیری از تورم
به گفته برخی کارشناسان طلا نسبت به نقره تاثیر پذیری بیشتری از تورم دارد.
- ریسک سرمایه گذاری
اصولا طلا به علت ارزشمند بودن و قیمت بالاتری که دارد، گزینه مطمئن‌تری نسبت به نقره خواهد بود. به همین دلیل می‌توان گفت ریسک سرمایه گذاری در آن کمتر است.
- میزان نقدشوندگی
و آخرین تفاوت طلا یا نقره نیز میزان نقل شوندگی آن‌ها میباشد. طلا معمولا نقدشوندگی بالاتری نسبت به نقره دارد و همیشه خریداران بی شماری خواهد داشت.
بالاخره طلا یا نقره؟ کدام یک برای سرمایه گذاری بهتر است؟
گاهی طلا و گاهی هم نقره! این دقیق‌ترین و صحیح‌ترین پاسخی است که می‌توانیم به این سوال بدهیم. برای مثال خرید طلا سرمایه گذاری کم ریسک‌تری است، در حالی که خرید نقره روشی مقرون به صرفه‌تر و ارزان‌تر میباشد. یا در حالتی دیگر طلا نسبت به نقره ارزشمندتر است، اما نقره هم بر عکس طلا حباب قیمت ندارد.
پس می‌توان گفت این دو گزینه مزایا و معایب خاص خود را داشته و ممکن است در برخی شرایط طلا بهتر از نقره و بالعکس در مواقعی دیگر نقره بهتر از طلا باشد. اما در مقایسه طلا یا نقره در ایران، باید بگوییم که طلا همچنان صدرنشین جدول است و طرفداران بیشتری دارد. نقره نیز در رتبه دوم قرار می‌گیرد.
رویکرد دولت‌های مختلف نسبت به طلا و نقره
دولت‌ها نیز میان طلا و نقره تفاوت قائل می‌شوند. مثلا در اکثر کشورهای جهان، دولت‌ها برای حفظ بودجه اقدام به خرید طلا کرده و نقره جز اولویت‌های آنان نیست. البته گفتنی است که در برخی کشورهای خاص مثل ایالات متحده، هند و حتی مکزیک، نقره هنوز هم توسط دولت‌ها خریداری می‌شود و محبوبیت خود را حفظ کرده است. اما اگر اکثریت را در نظر بگیریم، طلا قطعا انتخاب اول دولت‌ها به شمار می‌رود.
خرید طلای آب شده از کافه سیلور؛ بهترین سرمایه گذاری در طلا
در این محتوا سرمایه گذاری در طلا و نقره را به صورت دقیق بررسی کردیم. همانطور که متوجه شدید هر یک از این نوع سرمایه گذاری مزیت‌های خاص خود را دارد و انتخاب بین آن دو به شرایط و انتظارات شما بستگی دارد. با این حال، با توجه به وضعیت فعلی سرمایه گذاری در ایران، خرید طلای آب شده بهترین نوع سرمایه گذاری بر روی فلزات ارزشمند است. طلای آب شده اجرت ساخت و مالیات ندارد و شما تنها قیمت طلا را پرداخت می کنید.
شما می توانید با هر میزان بودجه‌ای که دارید، طلای یا نقره آب شده و بدون اجرت خریداری نمایید و ارزش دارایی خود را در برابر تورم حفظ کنید.
گروه کافه سیلور با بیش از ده سال تجربه در تحلیل و پژوهش در بازارهای مالی و طلا، یکی از مرکزهای برجسته در این حوزه است. تخصص کافه سیلور شامل تحلیل بنیادی بازارهای مالی، پیش‌بینی روندهای اقتصادی و بررسی عوامل مؤثر بر قیمت طلا و نقره میباشد.
سرمایه گذاری روی نقره ، طلای سرمایه های کم
نقره هم مانند طلا در دسته فلزات قیمتی قرار دارد و شباهت‌هایی با آن دارد. نقره همان مزایای یک دارایی فیزیکی مانند طلا را دارد. به عنوان مثال نقره مانند طلا پول است و نوعی ارزش ذاتی دارد. اما مزیت نقره این است که با پرداخت پول کمتری می‌توانید صاحب آن شوید. در واقع، برخورداری از تمام مزایای یک دارایی فیزیکی و مشابه با طلا، با پولی بسیار کمتر ممکن می‌شود. به این دلیل برخی افراد به نقره «طلای فقرا» هم می‌گویند.
نکته: با پرداخت پول کمتری نسبت به طلا از مزایای سرمایه گذاری در یک دارایی ارزشمند برخوردار می‌شوید. به خصوص در شرایط تورمی، سرمایه گذاری در نقره برای کسانی که پول زیادی ندارند، گزینه مناسبی است. البته صندوق های طلا نیز به نوعی این مشکل را برطرف کرده‌اند.
حرف آخر کارشناسان کافه سیلور
باتوجه به گفته های بالا، می‌توان گفت سرمایه‌گذاری در نقره گامی مطمئن و محفوظ برای حفظ و رشد سرمایه‌تان خواهد بود. سرمایه‌گذاری در نقره به علت تنوع بالای گزینه‌های کار شما را آسان خواهد کرد. ما در مقاله‌ی دیگری با عنوان <راهنما خرید نقره برای سرمایه گذاری در زمان های بحران اقتصادی>این موضوع را تا حد زیادی برای شما شفاف کردهایم.
همچنین بهترین روش سرمایه گذاری روی نقره خرید شمش نقره یا ساچمه نقره میباشد.
اوزان مختلف شمش نقره به شرح زیر میباشد:
