طلا یکی از محبوب ترین کالاهایی است که خانم ها دوست دارند در آن سرمایه گذاری کنند، به دو دلیل اصلی عشق به این فلز زرد و پوششی که به طور بالقوه ایجاد می کند و باعث زیبایی چشم نواز در استایل خانم ها می شود. علاوه بر سرمایه‌گذاران خرد، اکثریت علاقه به طلا از دولت های مرکزی در سراسر جهان نیز ناشی میشود. روش های مختلفی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد. در اینجا یک راهنمای دقیق در مورد چگونگی تعیین قیمت طلا و بهترین استفاده از سرمایه گذاری طلا ارائه شده است.
نکات مهم در بررسی قیمت طلا
اگر می خواهید سرمایه گذاری در طلا را شروع کنید، چند راه برای انجام این کار وجود دارد. طلای دیجیتال روشی است که با استفاده از آن می توانید با سهولت دسترسی دیجیتالی به کالا، در هر زمان و هر مکان بر روی فلز زرد در بخش های کوچک سرمایه گذاری کنید. به طور معمول، تقاضا و عرضه بر روی یک بخشی از دارایی قیمت آن را تعیین می کند. این پدیده برای طلا تفاوتی ندارد. با این حال، قیمت طلا به شدت به عوامل کلیدی دیگری از جمله:
- ذخایر طلای بانک مرکزی
طلا با توجه به توانایی آن در حمایت از پول ملی، ذخیره مهمی برای هر بانک مرکزی در سراسر جهان محسوب می شود. به عنوان مثال، تمام اسکناس های صادر شده توسط بانک مرکزی دارای پشتوانه طلا هستند. زمانی که کشوری طلا صادر می کند و به ذخایر غنی طلا ادامه می دهد، چنین وضعیتی به طور خودکار به تقویت پول آن کمک می کند. کشورهایی که ذخایر طلای پایینی دارند یا شاهد واردات طلای بیشتری هستند، ممکن است با گذشت زمان شاهد کاهش ارزش پول خود باشند. با گران کردن خرید طلا، واردات طلا می تواند کاهش یابد و در نتیجه ذخایر خارجی حفظ شود. به طور کلی، زمانی که یک بانک مرکزی یا دولت طلای بیشتری خریداری می کند، قیمت آن افزایش می یابد. صادرات ممکن است منجر به کاهش قیمت طلا در کشور شود.
- قدرت دلار آمریکا
قیمت طلا با ارزش دلار آمریکا نسبت معکوس دارد. زمانی که دلار آمریکا تقویت می شود، قیمت طلا کاهش می یابد و بالعکس. در میان تورم بالا، ظرفیت خرید کالاهای بیشتر کاهش می‌یابد و در نتیجه ارزش دلار آمریکا کاهش می‌یابد. با کاهش ارزش دلار آمریکا، قیمت طلا افزایش می یابد.
- تقاضا برای طلا
وقتی تقاضا برای طلا افزایش می یابد، قیمت آن را بالاتر می برد. تقاضا برای طلا می تواند از دو طریق افزایش یابد:
- تقاضای خانوار
- و صنعتی
تقاضای خانوارها برای طلا توسط تقاضا برای جواهرات طلا یا سایر اشکال فیزیکی خرید طلا مانند شمش و سکه تقویت می شود. هند در میان کشورهای خریدار فیزیکی طلا قرار دارد. هنگامی که تقاضا کاهش می یابد، عرضه افزایش می یابد و قیمت طلا کاهش می یابد. با این حال، عوامل اساسی و روانی که قیمت طلا را تغییر می‌دهند تا حد زیادی ناشناخته هستند یا نادیده گرفته می‌شوند.
سرمایه گذاری روی طلا و تعیین قیمت طلا
برای قرن ها، طلا به عنوان یک سرمایه گذاری خانگی و راهی برای ایجاد امنیت مالی در نظر گرفته شده است. کارشناسان می گویند که سرمایه گذاران باید به جای داشتن پرتفوی فقط طلا، به سرمایه گذاری در طلا برای تنوع بخشیدن به ریسک بازدهی خود نگاه کنند. این تا حدی به این دلیل است که طلا همیشه بازده بسیار بالایی را ارائه نمی دهد. راه های زیادی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد که در اینجا محبوب ترین آنها گفته میشود.
- جواهرات طلا
زیورآلات طلا به طور سنتی به‌ویژه در مناطق روستایی و شهرهای کوچک راهی مطمئن برای سرمایه‌گذاری در طلا در نظر گرفته میشود که بخشی از آن به دلیل عدم آگاهی یا عدم دسترسی به سرمایه‌گذاری از راه های دیگر است. اگر مایل به خرید جواهرات طلا و تعیین قیمت طلا هستید، موارد زیر را در نظر بگیرید:
در دسترس بودن: تقریباً همه جواهرفروشی ها، جواهرات طلا را می فروشند
اعتبار: هنگام انتخاب جواهر فروشی معتبر، باید دقت لازم را انجام دهید. اگر طلا را به عنوان سرمایه گذاری می خرید، مطمئن شوید که جواهراتی اصل و مطمئن را خریداری می کنید. این بدان معناست که خلوص طلا تحت یک فرآیند دولتی تأیید شده است، که اگر تصمیم به فروش مجدد جواهرات داشته باشید، مهم خواهد بود.
هزینه: هزینه خرید جواهرات شامل هزینه طلا و هزینه ساخت است که بین 5 تا 20 درصد بیشتر از هزینه طلا متغیر است. این هزینه ساخت جواهرات هزینه ای است که ممکن است هنگام فروش جواهرات طلای خود نتوانید آن را پس بگیرید.
نگهداری: هنگام خرید طلای فیزیکی، باید فضای امنی برای نگهداری آن داشته باشید. این ممکن است شامل هزینه های اجاره کمد و بیمه باشد.اجاره قفسه بسته به انتخاب بانک شما می تواند متفاوت باشد. به عنوان مثال، یک قفسه سپرده امن در یک بانک خصوصی بسته به محل شعبه، اندازه و نوع قفسه ای که انتخاب می کنید متغیر است.
مالیات: در بررسی قیمت طلا باید بدانید که هنگام خرید جواهرات طلا باید 3٪ مالیات کالا و خدمات را با نرخ فعلی پرداخت کنید. وقتی جواهرات خود را مجدد می فروشید، نمی توانید این را جبران کنید. در عوض، شما باید مالیات بر عایدی سرمایه را بر روی سود حاصل از فروش جواهرات خود بپردازید. اگر ظرف سه سال پس از خرید آن را بفروشید، عایدی شما به عنوان سود سرمایه کوتاه مدت در صفحه مالیات معمولی که برای شما قابل اعمال است بدون هیچ تخفیفی مشمول مالیات می شود.
اگر جواهرات طلای خود را حداقل برای سه سال نگه دارید، سود شما با نرخ ثابت 20٪ با مزایای فهرست بندی مشمول مالیات می شود. شاخص سازی اساساً تعدیل قیمت خرید دارایی یا سرمایه‌گذاری برای انعکاس اثر تورم، با نرخ اعلام شده توسط بخش مالیات بر درآمد است. حتماً با مشاور مالیاتی خود مشورت کنید تا تعیین کنید چه مالیاتی ممکن است بدهی داشته باشید.
سایر عوامل موثر دیگر در تعیین قیمت طلا
در حال حاضر بانک های مرکزی 1039 میلیون اونس طلا دارند و سهام خصوصی در قالب جواهرات و شمش ها به حدود 4200 میلیون اونس می رسد. این برآورد نشان می دهد که ارزش سهام خصوصی در حال حاضر حدود 5.4 تریلیون دلار است. این موجودی عظیم تا حدی به این دلیل انباشته شده است که طلا فلز انتخابی برای جواهرات است و تا حدودی به این دلیل که به عنوان یک ذخیره ارزش در زمان بی نظمی اجتماعی و سیاسی در نظر گرفته می شود.
از سال 1980 تقاضای طلا عمدتاً برای ساخت جواهرات بوده و نقش آن به عنوان یک دارایی مالی به پس زمینه بازگشته است. این ممکن است در حال تغییر باشد. از آنجایی که دولت ها به دنبال مداخله در تمام جنبه های فعالیت اقتصادی هستند و بانک های مرکزی آزمایش های پولی رادیکالی را آغاز کرده اند که قیمت دارایی ها را مخدوش می کند، لذا تعیین قیمت طلا به‌عنوان یک عامل ذخیره‌ای در حال جلب توجه مجدد در میان گروه های متنوعی از سرمایه‌گذاران است. مقدار طلای موجود به اندازه ای است که بتواند نقش مهمی در پرتفوی سرمایه‌گذارانی داشته باشد که از پیامدهای مد فعلی در میان بانک های مرکزی برای ترویج تورم بیم دارند.
- ذخایر طلا به طور منحصر به فردی زیاد است
طلا با اختلاف، بیشترین میزان موجودی زمینی را در بین هر کالایی دارد. از دوران باستان استخراج شده است و از سال 1800 حدود 5120 میلیون اونس تولید شده است. اگرچه مقداری از طلا برای مقاصد صنعتی از بین رفته یا مصرف شده است، اما امروزه بیشتر آنها به صورت شمش و سکه یا به عنوان جواهرات وجود دارند. این موجودی ها معادل مصرف جاری سالانه است. در حالی که دارایی های بانک مرکزی به طور دقیق مشخص است، لذا هیچ آمار قابل اعتمادی در مورد تعیین قیمت طلا در مالکیت خصوصی وجود ندارد.
طلا در دوران پرتلاطم به عنوان پناهگاه امنی برای سرمایه گذاران در نظر گرفته می شود. بالاترین قیمت طلا تا کنون چقدر بوده است؟
طلا از دیرباز به عنوان ذخیره ثروت در نظر گرفته میشود و قیمت طلا اغلب در زمان های پرتلاطم بیشترین سود خود را کسب می کند، زیرا سرمایه‌گذاران به دنبال پوششی برای این دارایی امن هستند. قرن بیست و یکم تاکنون به شدت با اپیزودهایی از تحولات اقتصادی و اجتماعی-سیاسی مشخص شده است. عدم اطمینان این فلز گرانبها را به بالاترین حد خود سوق داده است، زیرا فعالان بازار به دنبال امنیت درک شده آن هستند. و هر بار که قیمت طلا افزایش می یابد، درخواست هایی برای رکوردشکنی های بالاتر وجود دارد. متخصصان بازار طلا پیش‌بینی های چشمگیری در مورد قیمت طلا به اشتراک گذاشته اند که هر سرمایه‌گذاری را مجذوب خود می کند.
در حالی که برخی بر این باورند که طلا ممکن است 3000 دلار در هر اونس را بشکند و تا 4000 دلار یا 5000 دلار آمریکا ادامه یابد، کسانی هستند که امیدوارند طلای 8000 یا حتی 10000 دلاری آمریکا به واقعیت تبدیل شود. این پیش‌بینی های قیمتی چشمگیر باعث شده است که سرمایه‌گذاران بپرسند: "بالاترین قیمت طلا چه بوده است؟با نگاهی به اینکه قیمت طلا از نظر تاریخی چگونه حرکت کرده است، می توان فهمید که این مفهوم برای طلا در آینده چه معنایی دارد.
طلا چگونه معامله می شود؟ و قیمت آن چگونه محاسبه می گردد؟
قبل از اینکه بفهمیم بالاترین قیمت طلا تا کنون چقدر بوده است، ارزش این را دارد که ببینیم این فلز گرانبها چگونه معامله می شود. دانستن این عوامل، می تواند به روشن شدن چرایی و چگونگی تغییر قیمت آن کمک کند. شمش طلا به دلار داد و ستد می شود و فروش این کالا در سرتاسر جهان در همه ساعات انجام می شود و در نتیجه قیمت واقعی این فلز به وجود می آید. سرمایه گذاران طلا را در بازارهای عمده معامله می کنند.
روش های محبوب زیادی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد. اولین مورد از طریق خرید محصولات شمش طلا مانند شمش سکه است. طلای فیزیکی در بازار نقدی فروخته می شود، به این معنی که خریداران قیمت مشخصی در هر اونس برای فلز می پردازند و سپس آن را تحویل می دهند. در برخی از نقاط جهان خرید طلا به صورت جواهرات، بزرگترین و سنتی ترین راه سرمایه گذاری در طلا است. یکی دیگر از مسیرهای سرمایه گذاری طلا، معاملات کاغذی است که از طریق بازار آتی طلا انجام می شود. شرکت کنندگان قراردادهای آتی طلا را برای تحویل طلا در آینده با قیمت توافقی منعقد می کنند. در چنین قراردادهایی می توان دو موقعیت را اتخاذ کرد: یک موقعیت طولانی که در آن تحویل فلز پذیرفته می شود یا یک موقعیت کوتاه برای ارائه تحویل فلز. تجارت کاغذی به عنوان وسیله ای برای سرمایه گذاری در طلا می تواند به سرمایه گذاران انعطاف پذیری بیشتری برای نقد کردن دارایی هایی آن ها بدهد.
یکی از مزیت های بلندمدت تجارت در بازارهای کاغذ این است که سرمایه‌گذاران می توانند از وضعیت امن طلا بدون نیاز به ذخیره آن بهره ببرند. علاوه بر این، معاملات آتی طلا می تواند اهرم مالی بیشتری را ارائه دهد زیرا به سرمایه کمتری نسبت به معاملات در بازار فیزیکی نیاز دارد. جالب اینجاست که سرمایه‌گذاران می توانند از طریق بازار آتی نیز طلای فیزیکی خریداری کنند، اما این فرآیند پیچیده و طولانی است و با سرمایه‌گذاری زیاد و هزینه های اضافی همراه است.
سخن پایانی
جدا از این گزینه ها، فعالان بازار می توانند از طریق صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) در طلا سرمایه گذاری کنند. سرمایه گذاری در ETF طلا شبیه به معامله سهام طلا در بورس است و گزینه های متعددی برای ETF طلا وجود دارد. به عنوان مثال، برخی از ETF ها فقط بر روی شمش طلای فیزیکی تمرکز می کنند، در حالی که برخی دیگر بر روی قراردادهای آتی طلا تمرکز می کنند. سایر ETF ها بر روی سهام استخراج طلا متمرکز می شوند یا از قیمت لحظه ای طلا پیروی می کنند. به روز نگه داشتن مسائلی که می تواند بر سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد برای همه سرمایه گذاران هوشمند مهم است. برای کشف بینش اقتصادی و بازار، ایده های سرمایه گذاری، و برخی از روندهایی که جهان امروز را شکل می دهند، از متخصصین این حوزه کمک بخواهید تا بتوانید آگاهی بیشتری در این زمینه پیدا کنید.
